ZUKUNFTS‒CHECK UNTERNEHMER‒VORSORGE
Was passiert mit Ihrem Unternehmen oder Ihrer Familie, wenn Sie plötzlich nicht mehr handeln können?
Der Vorsorge‒Check zeigt, ob Testament, Vollmachten, Nachfolge und Notfallplanung tatsächlich so geregelt sind, wie Sie annehmen – oder ob im Ernstfall andere über Ihr Unternehmen entscheiden.
Nutzenpunkte:
Die zentralen Vorsorgelücken Ihrer Unternehmenssituation erkennen
Persönliche und unternehmerische Absicherung in einem Bild zusammenführen
Handlungsbedarf nach Dringlichkeit priorisieren
Eine belastbare Grundlage für Testament, Vollmachten und Nachfolgeregelung schaffen
Vertraulich und unverbindlich. In 30 Minuten klären wir, wo Sie stehen und ob der Vorsorge-Check für Sie sinnvoll ist.
Die meisten Geschäftsführer halten ihre Vorsorge für geregelt.
Ein Testament liegt beim Notar. Eine Vollmacht wurde irgendwann unterschrieben. Das reicht, denkt man.
Bis der Ernstfall zeigt, was davon tatsächlich trägt.
Ein Unfall, eine Krankheit, ein plötzlicher Ausfall – und plötzlich ist nicht mehr Ihre Erfahrung gefragt, sondern das, was Sie vorher schriftlich fixiert haben. Fehlt das, entscheiden andere: Gerichte, Familienangehörige, manchmal auch Geschäftspartner, die genau darauf gewartet haben.
Ihr Unternehmen läuft. Solange Sie da sind.
Wie sicher können Sie diese fünf Fragen beantworten?
Die meisten Antworten liegen nicht in einem Dokument, sondern nur in Ihrem Kopf – und genau das wird im Ernstfall zum Problem.
Ist Ihre Vorsorgevollmacht so formuliert, dass sie im Ernstfall auch für unternehmerische Entscheidungen greift – oder nur für private Angelegenheiten?
Steht tatsächlich eine Person handlungsfähig bereit, die im Ernstfall übernehmen könnte – nicht nur auf dem Papier, sondern mit einem konkreten Plan?
Ist Ihr digitales Erbe irgendwo dokumentiert, oder sterben Zugänge mit Ihnen?
Wenn Sie bei einer dieser Fragen zögern, ist das kein Zufall. Das ist der Bereich, in dem der Check ansetzt.
Der Vorsorge-Check betrachtet vier Spannungsfelder, die über Ihre Handlungsfähigkeit im Ernstfall entscheiden
Vorsorgelücken entstehen selten in nur einem Bereich. Deshalb verbindet der Vorsorge-Check vier Perspektiven zu einem Gesamtbild.
Rechtliche Absicherung.
Testament, Ehevertrag, Vollmachten – meist vorhanden, selten geprüft. Die entscheidende Frage ist nicht, ob ein Dokument existiert, sondern ob es im konkreten Ernstfall auch das regelt, was Sie glauben, dass es regelt.
Handlungsfähigkeit im Ernstfall.
Wer darf was entscheiden, wenn Sie es nicht mehr können – und weiß diese Person das auch konkret, oder hat sie nur eine Unterschrift ohne Anweisung? Dazu gehört auch, was im Krisenfall physisch griffbereit sein muss, nicht nur irgendwo dokumentiert.
Nachfolge
Die Regelung, wie Ihr Unternehmen weitergeführt wird, unterscheidet sich deutlich davon, ob tatsächlich eine Person bereitsteht, die das morgen übernehmen könnte. Zwischen beidem liegt in der Praxis oft eine erhebliche Lücke.
Digitale und persönliche Hinterlassenschaft.
Zugänge, Accounts und Abonnements, die ohne Regelung schlicht verloren gehen oder Angehörige vor unlösbare Probleme stellen.
Ein Punkt sei an dieser Stelle schon verraten, weil die Verwechslung selbst ein Symptom ist: Notfallkoffer und Notfallordner sind nicht dasselbe. Der Ordner ist die Struktur – ein Verzeichnis, wo was liegt. Der Koffer ist der Zugriff – die Dokumente und Vollmachten selbst, physisch griffbereit, wenn es schnell gehen muss. Wer nur den Ordner hat, weiß im Ernstfall, was fehlt. Er hat es trotzdem nicht in der Hand.
Ein Teil dieser Fragen setzt ein bestehendes oder kürzlich übergebenes Unternehmen voraus. Der andere Teil ist für jeden relevant, der Verantwortung für sich und andere trägt.
Weitere Informationen
Buch zum Thema
Morgen nicht da
Handlungsfähigkeit - und warum Sie das hier früher hätten lesen sollen.
Thomas ist Unternehmer. Gut organisiert, erfolgreich, hat alles im Griff. Bis er eines Montagmorgens im Koma liegt – und niemand weiß, wo die Vollmacht ist, wer das Firmenkonto entsperren darf, ob es ein Testament gibt.
Dieses Buch erzählt, was in den nächsten vier Wochen passiert. Mit seiner Firma. Mit seiner Frau. Und mit dem Ordner, auf dem „Wichtig" steht – und in dem der Garantieschein einer Kaffeemaschine liegt.
Von zehn Fragen zu einem klaren Vorsorge‒Bild
Sie erhalten:
eine strukturierte Bewertung Ihrer zehn Vorsorgebereiche
eine übersichtliche Ampeldarstellung Ihrer Absicherung
eine verständliche Einordnung jeder Antwort
eine Priorisierung der dringendsten Handlungsfelder
einen Maßnahmenplan mit Verantwortlichkeiten und Terminen
eine Grundlage für das Gespräch mit Notar, Steuerberater und Familie
SO LÄUFT ES AB
Kein Projekt ohne klaren Ablauf. In fünf Schritten vom ersten Kontakt zur gezielten Umsetzung:
Kostenloses Erstgespräch
Wir klären, wo Sie stehen und ob der Check für Sie sinnvoll ist.
Vorsorge‒Check durchführen
Zehn strukturierte Fragen zu den zentralen Vorsorgebereichen. Etwa 20 Minuten.
Auswertung und Report
Sie erhalten Ihren persönlichen Ergebnisbericht mit Ampeldarstellung und Handlungsprioritäten.
Orientierungsgespräch
Innerhalb von 5 bis 10 Tagen besprechen wir die Ergebnisse vertraulich und auf Augenhöhe.
Umsetzung
Sie entscheiden, ob Sie die Lücken selbst schließen oder sich dabei begleiten lassen.
Fünf klare Schritte – von der ersten Kontaktaufnahme über ein belastbares Lagebild bis zur Entscheidung, was als Nächstes konkret geschieht.
Kein Vertragsformular. Keine Checkliste von der Stange.
Ein Vorsorge‒Instrument für Unternehmer.
Der Vorsorge-Check ist
eine strukturierte Standortbestimmung Ihrer persönlichen und unternehmerischen Absicherung
eine Entscheidungsgrundlage für Testament, Vollmachten und Nachfolge
eine Orientierung an den Anforderungen des StaRUG zur Risikofrüherkennung
Der Vorsorge-Check ist nicht
eine Rechts- oder Steuerberatung
ein fertiges Testament oder eine fertige Vollmacht
ein Ersatz für den Notartermin
Für Geschäftsführer, die nicht erst im Ernstfall merken wollen, was ungeregelt ist
Besonders sinnvoll, wenn:
Sie zuletzt vor mehreren Jahren Vollmachten oder Testament erstellt haben
eine Nachfolge grundsätzlich angedacht, aber nicht konkretisiert ist
Sie mehrere Gesellschafter oder Familienmitglieder im Unternehmen haben
niemand außer Ihnen weiß, wie das Unternehmen im Ernstfall weiterläuft
Sie Ihr Unternehmen bereits übergeben oder verkauft haben, aber noch Bürgschaften, Beteiligungen oder Vermögenswerte daraus tragen
Noch Fragen?
Der Ablauf ist bewusst unkompliziert und auf einen überschaubaren internen Aufwand ausgelegt. Hier beantworten wir die wichtigsten praktischen Fragen zur Durchführung, Vertraulichkeit und weiteren Zusammenarbeit.
Wie viel Zeit benötigt der Vorsorge-Check?
Müssen für den Check Dokumente eingereicht werden?
Werden meine Angaben vertraulich behandelt?
Reicht nicht eine normale Vorsorgevollmacht?
Was kostet der Check?
Müssen wir danach mit RC360 zusammenarbeiten?
Wissen Sie, wo Ihre Vorsorge wirklich lückenhaft ist?
Dann fangen wir an.
In einem kostenlosen Erstgespräch betrachten wir Ihre aktuelle Situation und klären, welche Bereiche für Sie besonders relevant sind. Sie erhalten eine erste Einschätzung, ob der Vorsorge-Check für Sie der richtige nächste Schritt ist.
